L’ingénierie patrimoniale
Notre métier consiste en l’élaboration et la mise en place de stratégies fiscales et patrimoniales répondant à la fois à vos objectifs et à votre situation. Nous intervenons à ce titre sur plusieurs axes :
- Audit et accompagnement patrimonial
- état des lieux de votre patrimoine
- propositions d’investissement
- accompagnement dans la création / consolidation de votre patrimoine
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- Conseils sur votre régime matrimonial
- régime de la communauté réduite aux acquêts
- régime de séparation de biens
- contrat de mariage
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- Conseils fiscaux
- Audit fiscal
- étude de l’impact d’un investissement sur votre fiscalité
- propositions afin de réduire la pression fiscale sur vos revenus ou sur vos investissements immobiliers / financiers
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- Aide à la déclaration de vos revenus / IFI
- Conseils sur votre transmission
- Audit de votre succession en l’état
- préconisations afin de répartir votre patrimoine selon vos souhaits
- conseils afin de réduire les droits de mutation
- conseils et accompagnement dans la réalisation de donation
- calcul des droits afférents (donation, succession)
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- Audit et accompagnement retraite
- démarches afin d’obtenir votre relevé de carrière
- estimation de votre pension de retraite
- proposition d’anticipation de la baisse future de vos revenus
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Le conseil en investissement financier / Placements financiers
Selon vos appétences et la structuration de votre patrimoine, nous vous conseillons sur les investissements financiers les plus en adéquation avec votre profil investisseur.
Nous vous accompagnons également dans la concrétisation de vos investissements financiers et vous proposons plusieurs supports afin de réaliser vos placements financiers dont les plus courants sont :
- L’assurance vie
- Le contrat de capitalisation
- L’épargne salariale
Mutuelle et Prévoyance
Notre expertise couplée à notre statut d’indépendant nous permet de vous proposer les contrats mutuelle et/ ou prévoyance qui présentent les meilleures garanties du marché.
Nous proposons au chef d’entreprise des contrats dont les garanties permettent de se protéger lui même et ses proches dont :
- conseil sur le choix des bonnes garanties
- L’accompagnement dans le processus de sélection des contrats les plus adaptés
- Les contrats de garanties homme clef
- Les garanties croisées entre associés
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